稼いだお金は会社にバレる？知らなきゃヤバイFXの税金
ハローみなさまごきげんよう！FX5年目のフィアナです
このブログでは私の経験をもとに、大切なことを分かりやすくお伝えしていきます！
私はリスクが取れない性格なので毎日安定した利益を追求しながら、現在は月利20％でシステム運用をしています！
このブログを毎日読んでくれている皆様が、安心して沢山の利益を得ていけるお手伝いが出来たら、フィアナも幸せです！
FXで稼ごうとすると、合わせて税金の知識も必要になってきます。
ですが
「FXで支払う税金ってなんなの？」
「確定申告のやり方分からないし心配だな」
「海外FXで得た利益ってどうするの？」
といった人も多いのではないでしょうか？
また、
「節税するにはどうしたらいいの？」
「職場にバレたくないな」
という疑問を持つ方もいますよね。
FXでの所得は正しく申告しないと脱税になることもあるので注意が必要です。
そこで今回はFXの税金に関する知識を
１．FX所得の取り扱い
２．確定申告のやり方
３．節税方法
４．FXが会社にバレないようにする方法
の4ステップに分けて解説していきます！
この記事を読むことで、
・FXの税金に関する一通りの知識、
・利益を増やすための節税方法、
・FXをしていることが会社にバレないようにする方法
などが学べます。
せっかくたくさん稼いだのに意図せず脱税してしまいペナルティを受けてしまった、なんていう残念な結果にならないためにも、FXと税金について一緒に学んでいきましょう！
稼いだお金は会社にバレる？知らなきゃヤバイFXの税金
①FX所得の取り扱い
始めに、確定申告においてFXの所得がどのような取り扱いになるのかを解説していきます。
確定申告でFXの所得は
「先物取引などに係る雑所得等」
という種類の所得に分類されます。
副業収入や仮想通貨などで得た所得は「雑所得」に分類されますが、同じ雑所得でもFXの所得は少し違うので注意してください。
また国内FXの所得には「申告分離課税」が適用されます。
申告分離課税とは、給与所得、事業所得、不動産所得など全てを合算して課税する総合課税と異なり、その他の所得とは分離して単独で課税する課税方式です。
ただし海外FXの所得には総合課税が適用されます。
例えば給与所得が300万円あり海外FXの所得が200万円ある場合、それらを合計した500万円に対して税金がかかるということです。
一方で国内FXの所得には一律で20.315％税金がかかります。
例えば国内FXの所得が100万円の場合は、約20万円の税金を納める必要があるということですね。
ここが国内FXと海外FXとの大きな違いになるのでしっかり覚えておいてください。
それから、複数の証券口座を持っている場合はそれらを損益通算することができます。
例えば一方の証券会社で80万円の利益が出ていて
もう一方の証券会社で30万円の損失が出ている場合
それらを相殺して50万円の収入として申告できるということです。
各証券会社での損益は証券会社が送ってくれる年間損益報告書で確認してください。
ちなみに先物取引やオプション取引での損益もFXでの損益と相殺することができます。
さらに年間を通して損失が出た場合は3年間は繰り越して相殺できる繰越控除というものがあります。
例えば1年目で20万円の損失が出て
2年目で50万円の利益が出た場合
50万円から20万円を控除して30万円の収入として申告できるということです。
ただしこれは国内FXに限った話で海外FXでの損失に繰越控除は使えません。
またFXの所得は大枠では雑所得なので自分で経費を集計して必要経費として算入することができます。
これについては節税方法の解説で詳しく話していきますね。
ここまでの内容をまとめるとこんな感じです。
分類と、損益通算や経費算入で節税ができること、国内FXと海外FXの違いの3つを抑えて頂ければOKです。
続いて確定申告のやり方を見ていきましょう。
②確定申告のやり方
今回はわかりやすく、
国内FXでの収入が100万円
経費として
・書籍代10,000円
・通信費2,000円
・セミナー代3000円
がかかった場合を例に確定申告のやり方を解説していきますね。
国税庁HP（確定申告書等作成コーナー）https://www.nta.go.jp/publication/pamph/koho/kurashi/html/06_2.htm
確定申告書作成コーナーをクリックして必要事項を入力していき「収入金額・所得金額の入力」まで進みます。
スクロールすると「分離課税の所得」の欄に「先物取引などに係る雑所得等」という項目があるので入力するをクリックします。
するとこのような画面になるので
所得区分は「雑所得用」を選択、
種類に「為替証拠金」と入力、
決済年月日と数量は空欄にして
決済の方法に「仕切り」と入力します。
さらにその下にある「収入」の「差金等決済に係る利益又は損失の額」の欄に1年間のトータルの損益を入力します。
そして必要経費等の欄に書籍代、通信費、セミナー代などの経費を入力します。
これだけでOKです。
他の証券会社での取引もある場合は「もう1件入力する」をクリックしてその分を入力してください。
あとは「申告書等の作成」を最後まで進めます。
そして「申告書等の送信印刷」では実際に提出する帳票を選択することができます。
そしてこちらが作成された確定申告書です。
分離課税用と表記されている第3表に収入金額、所得金額、税額が出てきます。
以上がFX所得がある場合の確定申告のやり方です。
FX所得での確定申告は給与所得者の方は
所得が20万円以下なら確定申告は不要、
学生や主婦などの給与所得者以外の方は
所得が48万円以下なら確定申告は不要です。
ただし給与収入が2000万円を超える方は確定申告が必要になります。
また税務署から照会を受けた証券会社は情報を提供することが義務付けられているので確定申告をしないでいると必ずバレます。
そして脱税とみなされると延滞税や重加算税などのペナルティが発生し、正しく確定申告をしていた場合よりも多くの税金を取られることになってしまいます。
FXの所得額が確定申告が必要な金額になった場合はこの記事を参考に必ず申告するようにしてくださいね。
それから、「FXをしていることを会社にバレたくない！」という方もいますよね。
そういった方は住民税の納付方法を普通徴収にするだけでOKです。
FXをしていることが会社にバレる原因は、会社が給与から天引きする特別徴収で住民税を納付していることです。
なので住民税を自分で直接納付する普通徴収にすればバレることはありません。
以上、FX所得の確定申告のやり方でした。
最後にFX所得の節税方法を紹介していきます。
③節税方法
主な節税方法は3つあります。
①必要経費を計上する
証券会社からの振込手数料、勉強の為の書籍代やセミナー代は経費として計上することができます。
またセミナーが実地で開催される場合は、会場までの交通費も経費として計上できます。
そのほかにも通信費やFXをするために購入したPCの代金も按分して一部を経費に計上する事ができます。
そのほかにもどのようなものが経費として扱えるのかチェックしておきましょう。
②所得控除をチェックする
所得控除には配偶者控除や扶養控除など全15種がありますが、これらは自分で申告しないと控除されません。
もし自分に当てはまる控除があるのに申告しないでいると、必要以上に税金がかかってしまいます。
控除の条件を1つ1つチェックして忘れずに申告するようにしてください。
③法人口座を開設する
法人税は純利益に対する課税上限が約30％なので、会社を作って法人口座を開設することも節税に繋がります。
課税所得が900万円以上ある場合は、会社を設立した方が節税になる可能性があるので検討してみてください。
まとめ
以上、稼いだお金は会社にバレる？知らなきゃヤバイFXの税金でした。
納税は国民の義務なのでFXをする際には避けては通れません。
確定申告は難しそうなイメージがありますが、また必要な時にこの記事を見返して頂ければ迷わずできるかと思います。
上手に節税して、浮いたお金を自分の好きに使えるようにしてくださいね！
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